最近，一位年过半百的黎女士前往肇庆建行广宁分理处，询问她的收入卡是否遭到司法机构查封，还打算把卡里七万左右的资金转移到所谓的安全账户里面去

一说到“安全账户”，大堂的张经理立刻联想到“诈骗”。黎女士向张经理出示了当天早上收到的“和分期”短信，内容是：“黎**，你恶意套取分期款项，很快会被列入失信限制高消费名单，你的名下银行卡以及（微信、支付宝等）电子账户将被冻结，以便进行资金划扣。”

受骗客户出示的诈骗短信。

黎女士补充说明，有位声称是警察的人通过电话通知肇庆本地侦探，她恶意挪用分期款项的行为已经触犯法律，要求她必须把自己的资产转入所谓的“安全账户”，要不然公安机关会冻结资产并且将其拘押审讯。

凭借丰富的反诈知识，张经理认定这是一例电信类欺诈案件，在平复客户情绪后，他具体阐释了网络电信诈骗的作案方式以及此案的疑点所在，叮嘱客户切勿轻信短信内容，更不要向虚假账户汇款。“这七万元是我省吃俭用攒下来给女儿创业的，多亏你们迅速察觉，否则我的辛苦钱就付诸东流了。”黎女士幡然醒悟，紧握着张经理的手连连道谢。

建行工作人员苦劝客户切勿转账受骗。

这系一桩犯罪分子企图运用短信及电话恐吓手段进行诈骗的电信案件。幸而建行职员及时察觉。

2023年至今，肇庆建行把防范电信诈骗和业务运营、柜台接待融合在一起，认真落实防止假冒开户和打击电信诈骗的各项措施，到今年12月份，该机构成功阻止了19起电信诈骗案件，拦截了970多万的诈骗款项，当场捕获了11名涉嫌犯罪的人员。

肇庆建行向群众宣讲反诈知识。

客户服务至关重要。肇庆建行严格遵守上级银行监管机构的要求，切实安排反电信诈骗任务，构建即时应对体系，主动与公安、银监等机构对接交流，设立防范和惩治电信诈骗联络员机制、涉案账户迅速处理机制、涉案账户监控拦截机制、涉案账户证据保护机制，明确工作职责，保证每个步骤都有专人负责、专人执行。比如办理柜台业务时，这家银行非常注重账户开立环节，仔细核查客户提交的证明文件，确保办卡过程有相关人员当面见证，认真核实客户真实身份，坚持按实名制要求发放卡片，防止出现虚假账户。

肇庆建行各营业网点通过案件防范会议以及“每日案防讲解”等途径，引导员工深入研习各类诈骗情形，使其能够识别犯罪者进行欺诈的关键征兆和惯用手法，从而显著增强员工在处理虚假开户和电话诈骗事务时的防范水平。

肇庆建行还注重技防设施的完善和管理工作。前台监控录像的监管人员依照规范对录像进行核查，确保监控设备正常运作，并妥善保管相关录像文件。对于遭遇诈骗的客户，要求其立即向公安机关提出报案肇庆婚外情公司，以便为案件侦破提供必要信息。

今后，肇庆建行将把打击电信诈骗作为核心任务婚姻调查取证-出实招出硬招！肇庆建行成功堵截超970万元电信网络诈骗资金，为公众构建一道“资金安全屏障”，与大家一同维护好个人财产。

【撰文】唐锦洪

【通讯员】梁玉萍

【作者】 唐锦洪